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ライフプラン相談会のお知らせ

来月10月11日(日)13:30〜
東近江市社会福祉協議会 母子父子福祉センターにて
「ライフプラン・マネープラン相談会」を開催、相談員として対応させていただきます。

お一人様30分と短い時間ではありますが、相談をするということで
生活設計から家計管理と暮らしが豊かになるきっかけにしていただけたら幸いです。

社会福祉協議会のHP ↓
http://higashiomi-shakyo.or.jp/news/768.html

個人で、相談を申し込むということは、ある意味ハードルが高いことなのかもしれません。こんなこと相談できない、という気持ちが後ろへひっぱることもあります。

それでも、今のお金の不安をなんとかしたい、そんな気持ちを大切に受け止めて一緒に将来を考えていけたらと思うのがファイナンシャルプランナーであると思っています。

最近、webサイトの手入れをして、思いや信念などを書くことがあるので、余計にそんなこと思います。保険を見直して新しく勧める人、なんてイメージが強くなると少々悲しい気持ちになります。とはいえ、保険を扱うFPでもありますので、そんな一面が完全にないとは言えませんが・・・ただ、必要以上な保険をお勧めはしていないですし、保険の良さを伝えているつもりではあります。

今回の相談会は、ひとり親世帯、寡婦の方限定で行われます。
ご縁が繋がります方、どうぞよろしくお願いします。

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有料相談の価値と必要性

開業10年を迎えました、そして11年目のスタートとなりました。先日、メルマガでもご挨拶した通りですが、今一度初心に返り、気持ち新たにスタートしています。

HPの手入れも、チマチマしています。相談メニューを若干見直して構築中です。今後は講座形式のものも追加していこうと準備中です。

そして、本日は新規のお客様、保険のセカンドオピニオンとしてお越しくださいました。現在提案中のもので、いいのか、ご自身の考えで間違いないのか、ということのご相談でした。社会保障について、お勤めの企業保障について大変よく知識をつけられていて、ご自身にとっての民間の保険の位置付けや必要性がご相談を通じて明確になったのではないでしょうか。

当オフィスでもご加入の手続きは出来るのですが、今回はセカンドオピニオンということで、ご相談のみの対応となりました。

そして、おっしゃったことが、「有料相談でないと、信用できない」ということでした。無料の場合は、自分のところで加入してもらうように相談の内容が変わってしまう気がする、ということでした。

そして、「その相談先が何をもって利益を得て、成り立っているのかと考える」ということもおっしゃってくださり、「まさにその通りなんですよ」と言わせていただきました。

ご相談料をいただくことで、商品誘導にならない相談にすること、相談者さまである顧客の利益優先で提案できること、それが私の一番大切にしていることです。

初心に返る気持ちでいるタイミングで、このようなご相談をいただくことに不思議なご縁を感じました。

これからも、この精神を大切に、小さな相談事務所ですが継続していきたいと思うのでありました。

現在のオフィスの様子です、面談時のアクリルボードを設置しました。
対面でも安心してお話いただけます。


日々のこと, 終活

残暑お見舞い申し上げます

8月も終わりを迎えようとしています。暑い毎日いかがお過ごしでしょう?

なんとこの数日の、困った出来事でメールを受信できていないというアクシデントに見舞われていました。こちらからの送信はできるけど、どうも受信がうまくいってないようで・・・メーラーの設定を見直して、再度設定しなおしたら・・・この数日のメールが、どんどん受信されるという・・

先日の、メルマガ送信の時は問題なかったので、本当にこの1週間の出来事でした。ご迷惑をおかけしたお客様、大変申し訳ありませんでした。

本日より、復旧しております。。

暑い中でも、秋の気配があちこちに感じられるようになっていますね。

近くの田んぼでは、もう稲穂が色づいています。もうすぐ刈り取りですね。


暑い暑いという日々ですが、なんと我が家の義父も熱中症で救急車のお世話になることに・・・そして、入院する時に、色々聞かれる病気のことで、知っていることもあるけど、聞いていないこともあったりで・・終活の大切さをまたまた痛感です。

終活、とは亡くなったあとのため ということではなく人生の終末期の生き方と言った方がピッタリするように感じます。

年齢を重ねてきた時期に、なんでもひとりで抱えてしまわれると家族が困ることも多いというものです。少しずつでいいので、親のこと知っておかないといけないことがあります。

財産のことだけでなく、健康のこともそうですし、ご近所付き合いから親戚付き合いのこと、お寺に関することなど一気に聞くことは難しいので、折に触れ聞いておくことが大事だな〜と思うところです。

まだまだ、残暑厳しいおり、皆様方もどうぞご自愛くださいね。

お知らせ

マイナポイント事業について

マイナンバーカードはもうお持ちでしょうか?
7/1よりマイナポイント事業の決済事業者を決めての申し込み受付がはじまりました。


マイナポイント事業とは、登録したキャッシュレス決済を利用したときに25%の還元を受けることができ、ひとり上限5,000円までの還元ポイントが受け取れる制度です。

これは、マイナンバーカードを持ち、マイナポイントを予約した人のみの権利です。


利用できる決済方法は、各種スマホ決済から、ICOCAやnanaco、WAONなどのチャージタイプ、
クレジットカードもありますが、現時点ではそれぞれ一部のものだけのようですね。
電子マネーは種類が多くありそうに感じました。
まだこれから事業者が増えるとは思うのですが・・・自分が使いやすい事業者が設定できるといいなと思っています。


マイナポイントの予約の後、7月に入りましたので、自分がどのキャッシュレス決済を利用するかの登録がはじまりました。ただ慌てて決済事業者を決めることはなく、予約だけは済ませてじっくり選ぶのがいいですね。一度決めたら変更はできませんので、後からこっちの方がよかった〜なんてことにならないためにも自分にあった決済方法を選んでください。

申込みが可能なサービスは、7月1日より順次増えていきます。また、一度申し込んだサービスを変更することはできませんので、個々のサービスの詳細情報を事前によくご確認いただいた上で、慎重に選択してください。>webサイトより


手続きは、PCやスマホからですが、PCの場合はカードリーダーが必要になるので、スマホからが手軽で簡単でしょう。

マイナポイントの詳細はこちらです
↓↓↓↓↓
https://mynumbercard.point.soumu.go.jp/

「マイナポイントの予約者数が予算の上限に達した場合には、マイナポイントの予約を締め切る可能性があります。マイナンバーカードの交付には一定の時間を要するため、申請はお早めにお願いします。」とサイトにありますので、どれくらいの予算でどれくらいの申し込み状況なのか、わかりませんが まずは予約だけも完了させておくのがいいですね。

使いやすい決済用法で、25%還元の5,000ポイントお得に手に入れたいですねこの機会にチャレンジされてはどうでしょう。